En 2025, être CGP ne se résume plus à bien conseiller : il faut aussi gagner du temps, rester conforme et offrir une expérience irréprochable. Pour ça, un logiciel CGP n’est plus un bonus : c’est la base.
Que vous soyez CGP en cabinet ou CGPI, un outil professionnel vous permet de gérer vos dossiers, automatiser vos tâches administratives et chronophages, répondre aux exigences de l’AMF et offrir à vos clients une expérience fluide et moderne.
Avec Mozart Prestige Patrimoine, vous avez un outil clé en main pensé par des pros du patrimoine, pour des pros du patrimoine. Profitez de notre période d’essai de 15 jours gratuitement et sans engagement.
À quoi sert un logiciel CGP en 2025 ?
Un bon logiciel CGP agit comme une tour de contrôle de votre activité. Il centralise vos informations, vous accompagne dans la conformité, et vous fait gagner un temps précieux au quotidien.
1. Automatiser les tâches répétitives
Fini les tableaux Excel dispersés et les suivis manuels. Un logiciel CGP vous permet de :
- Gérer vos clients avec un CRM intégré.
- Éditer des bilans patrimoniaux dynamiques.
- Lancer des relances automatiques personnalisées.
- Générer des rapports prêts à signer.
2. Garantir la conformité réglementaire
La réglementation s’intensifie : LCB-FT, DDA, MIF2, RGPD… autant de normes de sécurité à suivre à la lettre. Un outil CGP vous accompagne dans :
- L’archivage automatique des documents.
- La traçabilité complète des recommandations.
- La veille réglementaire intégrée.
- La génération des documents de conformité en un clic.
3. Améliorer l’expérience client
Aujourd’hui, vos clients sont exigeants : ils attendent des réponses rapides, une vision claire de leur patrimoine et un accompagnement fluide. C’est tout l’intérêt d’un logiciel CGP qui vous aide à :
- Créer un extranet client personnalisé.
- Suivre les allocations et recommandations en temps réel.
- Mettre à disposition un espace documentaire sécurisé.
Les fonctionnalités clés d’un bon logiciel CGP
Voici un tableau comparatif des fonctionnalités essentielles à vérifier avant de souscrire à un logiciel immobilier CGP :
| Fonctionnalité | Utilité pour le CGP |
|---|---|
| CRM intégré | Suivi et historique client centralisé |
| Simulation patrimoniale et fiscale | Construction d’un argumentaire solide |
| Suivi des investissements | Tableaux de bord dynamiques et interactifs |
| Archivage et conformité | Conformité AMF/ACPR, auditabilité des dossiers |
| Automatisation des relances | Fidélisation et efficacité commerciale |
| Portail client sécurisé | Autonomie du client, image professionnelle |
| Signature électronique intégrée | Gain de temps, fluidité administrative |
Comment choisir son logiciel en tant que conseiller en gestion de patrimoine ?
Choisir un logiciel CGP ne se fait pas à la légère. C’est une décision stratégique qui impactera directement votre productivité, votre conformité et la satisfaction de vos clients.
Pour faire le bon choix, commencez par vous poser les bonnes questions, puis évaluez les solutions du marché selon des critères essentiels.
Posez-vous les bonnes questions
Avant même de comparer les éditeurs de logiciels, faites un point sur votre propre fonctionnement. L’outil idéal est celui qui s’adapte à votre réalité métier, pas l’inverse.
1. Quel est mon cœur d’activité ?
Chaque CGP a ses spécialités. Vous êtes plutôt :
- Orienté immobilier (Pinel, Malraux, LMNP, nue-propriété) ?
- Centré sur l’assurance-vie et les produits financiers ?
- Polyvalent, avec un portefeuille diversifié ?
Votre logiciel doit être capable de gérer ces actifs, de les modéliser et de les valoriser dans une stratégie patrimoniale cohérente.
2. Combien de clients j’accompagne ?
La taille de votre portefeuille joue sur :
- Le besoin en automatisation (relances, documents, alertes)
- La capacité de stockage et de gestion documentaire
- L’organisation de votre CRM (segmentation, historique, etc.)
Un CGP indépendant avec 20 clients n’aura pas les mêmes attentes qu’un cabinet structuré avec 300 clients et 5 collaborateurs.
3. Suis-je seul ou entouré d’une équipe ?
Certains logiciels sont pensés pour des structures individuelles, d’autres pour des cabinets multi-utilisateurs avec des droits différenciés (assistant, associé, responsable conformité, etc.).
Choisissez une solution capable d’évoluer avec vous si vous recrutez ou vous associez.
4. Quel budget puis-je allouer à cette solution ?
Le coût d’un logiciel CGP dépend de :
- Ses fonctionnalités
- Le nombre d’utilisateurs
- Les modules activés (CRM, simulation, conformité, etc.)
- Le support inclus
Chez Mozart Prestige Patrimoine, nous proposons une formule unique à 205 euros par mois (HT), avec une période d’essai gratuite pour tester l’outil sans engagement.
Les 5 critères incontournables pour choisir votre logiciel CGP
Voici les 5 piliers à évaluer scrupuleusement avant de vous engager.
1. Sécurité et hébergement
Vous traitez des données sensibles : patrimoine, fiscalité, situation familiale, etc. Votre solution doit garantir :
- Un hébergement des données en France ou en Union européenne
- Le respect du RGPD
- Des sauvegardes automatiques
- Une protection contre les cyberattaques (chiffrement, authentification à double facteur)
Chez nous, toutes vos données sont hébergées en France, sur des serveurs sécurisés, en conformité totale avec les réglementations en vigueur.
2. Conformité automatisée
Entre MIF 2, DDA, LCB-FT et RGPD, rester à jour est un vrai défi. Un bon logiciel CGP doit :
- Intégrer une veille réglementaire continue
- Mettre à jour automatiquement les modèles (lettres de mission, DCI, bilan)
- Proposer des checklists et parcours de conformité intégrés
- Archiver les documents de manière horodatée et opposable
3. Intégration fluide
Un logiciel performant ne doit pas fonctionner en silo. Il doit s’intégrer dans votre écosystème existant :
- Synchronisation avec votre boîte mail (Outlook, Gmail)
- Connexion aux outils comptables ou CRM externes
- Signature électronique intégrée (DocuSign, Universign)
- Connexion avec des agrégateurs financiers
Notre logiciel est spécialement conçu pour dialoguer avec vos outils du quotidien, sans surcharge technique.
4. Expérience utilisateur intuitive
Un logiciel CGP de qualité doit être simple, clair et agréable. Vous n’avez pas de temps à perdre à former vos équipes ou à naviguer dans des menus compliqués.
Vérifiez que :
- L’interface est ergonomique et en français
- Les rapports se génèrent en quelques clics
- Les parcours utilisateurs sont pensés pour votre logique métier
- Vous bénéficiez de modèles prêts à l’emploi, personnalisables
5. Support client réactif
Un bon logiciel, c’est bien. Un bon logiciel accompagné par une équipe compétente, c’est mieux.
Assurez-vous que le prestataire propose :
- Un support basé en France
- Une assistance technique disponible rapidement (chat, mail, téléphone)
- Des ressources pédagogiques : tutoriels, vidéos, FAQ
- Un accompagnement à la prise en main (onboarding, formation)
Chez Mozart, nos conseillers vous répondent en moins de 24 heures et vous accompagnent dans chaque étape de la mise en route.
En résumé
| Question à se poser | Pourquoi c’est important ? |
|---|---|
| Mon cœur de métier | Adapter les fonctionnalités à mon activité |
| Ma base clients | Choisir un outil dimensionné pour ma structure |
| Mon organisation | Prendre en compte les besoins en équipe |
| Mon budget | Investir à bon escient, sans surpayer |
| Mes exigences sur la sécurité | Respecter le RGPD et protéger mes données |
| Critère technique | À ne pas négliger |
|---|---|
| Sécurité et hébergement | Données sensibles = priorité |
| Conformité automatisée | Se protéger juridiquement |
| Intégrations | Gagner en fluidité avec vos outils existants |
| Simplicité d’usage | Ne pas perdre de temps à comprendre l’outil |
| Support client | Être accompagné au quotidien |
Pour aller plus loin : Top 5 des meilleurs outils pour CGP et CGPI en 2025
Les avantages concrets pour votre activité
Gain de temps considérable
- Centralisation des infos = moins de double saisie.
- Génération automatique de documents = plus d’efficacité.
- Suivi des tâches et rappels = organisation simplifiée.
Augmentation du chiffre d’affaires
- Moins de temps administratif = plus de temps pour prospecter ou accompagner.
- Image plus professionnelle = plus de conversion client.
- Fidélisation accrue = plus de parrainages et de réinvestissements.
Sérénité juridique
Un bon logiciel CGP vous évite les erreurs de conformité. Mozart Prestige Patrimoine intègre une veille réglementaire continue et met à jour ses modèles et outils dès qu’un changement intervient (réformes fiscales, directives européennes).
Logiciel immobilier CGP ou Excel maison : le choix est vite fait
| Critère | Excel ou fichiers partagés | Logiciel CGP comme Mozart Prestige Patrimoine |
|---|---|---|
| Sécurité des données | ❌ Risques élevés | ✅ Hébergement souverain |
| Suivi client | ❌ Système D | ✅ CRM intégré |
| Conformité | ❌ Lourde charge manuelle | ✅ Automatisation complète |
| Gain de temps | ❌ Chronophage | ✅ Productivité accrue |
| Image professionnelle | ❌ Peu moderne | ✅ Portail client dédié |
Mozart Prestige Patrimoine : la solution pensée pour les CGP et CGPI
Mozart Prestige Patrimoine est bien plus qu’un logiciel : c’est une plateforme complète dédiée aux professionnels du patrimoine.
- Pensée par des experts du métier
- Conçue pour les CGPI comme pour les cabinets structurés
- Orientée gain de temps, conformité et valorisation client
Et surtout : une offre d’essai gratuite de 15 jours pour tester toutes les fonctionnalités sans engagement.
Questions fréquentes
Entre 50 € et 300 € HT/mois selon les options. Chez Mozart Prestige Patrimoine, nous proposons un abonnement unique à 205 € par mois (HT) qui vous permet d’accéder à l’ensemble des fonctionnalités proposées par notre logiciel CGP.
Non, mais des versions d’essai existent. Par exemple, chez Mozart Prestige Patrimoine, nous vous offrons la possibilité de tester notre logiciel pendant 15 jours gratuitement.
Absolument ! Notre outil est parfaitement adapté aux CGP indépendants, avec les mêmes fonctionnalités que les cabinets.
Bien sûr ! Pour le moindre problème, nos conseillers vous répondent rapidement par chat ou téléphone.
Lancé en 2022, Mozart Prestige Patrimoine est sans aucun doute le logiciel le plus utilisé par les professionnels de la gestion de patrimoine. Les raisons ? De nombreuses fonctionnalités à forte valeur ajoutée pour les CGP, une offre de programmes exclusifs et une interface intuitive. Le tout, à moindre coût.
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