En cette année 2025, la révolution de l’intelligence artificielle (IA) et des nouvelles technologies transforment le métier des conseillers en gestion de patrimoine. Les CGP et CGPI recherchent désormais des solutions innovantes pour optimiser leurs recommandations et gagner en efficacité.
Chez Mozart Prestige Patrimoine, nous préparons le lancement d’un assistant IA révolutionnaire sous forme de chatbot, spécialement conçu pour répondre aux questions fiscales des conseillers et proposer des solutions d’investissement personnalisées à leurs clients.
Suivez notre guide pratique pour vous préparer à cette nouvelle ère du conseil patrimonial !
CGP : l'IA arrive bientôt sur Mozart Prestige Patrimoine !
Nouveauté pour les CGP et CGPI en 2025 : notre logiciel Mozart Prestige Patrimoine renforce son engagement d’accompagnement avec un assistant IA nouvelle génération. Cette solution innovante, qui sortira prochainement, prendra la forme d’un chatbot spécialisé, conçu pour répondre à vos interrogations fiscales les plus pointues.
Votre nouveau partenaire digital analysera instantanément les situations patrimoniales les plus complexes et vous guidera vers les stratégies d’optimisation les plus pertinentes pour vos clients. Une intelligence artificielle qui s’adaptera à chaque profil, tout en respectant nos standards d’excellence.
Adoptez l’IA dans votre quotidien, gagnez un temps précieux dans vos analyses fiscales et concentrez-vous sur l’essentiel : la relation client.
Pourquoi l’IA est une révolution pour le métier de CGP et CGPI ?
L’intelligence artificielle est vouée à transformer le métier de CGP en profondeur, non pas en le remplaçant, mais en l’augmentant. Grâce à l’IA, les conseillers en gestion de patrimoine peuvent enfin se libérer des tâches administratives à faible valeur ajoutée pour se recentrer sur leur mission première : le conseil personnalisé.
Cette évolution répond à plusieurs enjeux majeurs du métier : gagner du temps, sécuriser les recommandations et améliorer l’expérience client.
En quelques années, les premières expérimentations avec l’IA ont démontré des gains concrets pour les CGP :
- Jusqu’à 10 heures par semaine économisées sur les tâches répétitives (selon Figen AI)
- Des analyses plus précises, fondées sur une lecture instantanée de dizaines de scénarios
- Une image plus moderne et innovante du cabinet, particulièrement appréciée des clients
En bref, l’IA ne remplace ni l’humain, ni l’accompagnement qui en découle. Elle permet au CGP d’aller plus vite, plus loin et avec plus de fiabilité dans ses recommandations, tout en répondant aux exigences croissantes de conformité et de personnalisation.
Quelles missions automatiser grâce à l’IA ?
1. Conformité et reporting
La conformité réglementaire est une priorité pour les conseillers en gestion de patrimoine, mais aussi un frein opérationnel majeur. C’est tout l’intérêt d’un logiciel CGP avec IA : ce dernier permet d’automatiser tout ou une partie des obligations liées à la réglementation (AMF, ACPR, DDA, MiFID II), tout en sécurisant le process.
Les tâches concernées :
- Génération automatique des rapports d’entrée en relation ou bilans annuels
- Suivi des KYC (Know Your Customer) et profil de risque
- Vérification de la conformité produit/client (PRIIPs, durabilité, etc.)
- Archivage sécurisé et traçable des décisions
Résultat : moins de stress, moins d’erreurs, et une conformité renforcée en quelques clics (au lieu de plusieurs heures).
2. Analyse patrimoniale et simulation
L’IA analyse en quelques secondes ce qu’un humain mettrait des heures à modéliser. Elle croise les données patrimoniales, fiscales et personnelles du client pour générer des scénarios dynamiques et des préconisations adaptées.
Elle peut automatiser :
- L’analyse globale du patrimoine (immobilier, financier, pro/perso)
- La projection fiscale : impôt sur le revenu, IFI, transmission
- La simulation d’optimisations : démembrement, LMNP, assurance-vie, PER, etc.
- La génération d’un rapport clair, illustré et personnalisable
3. Veille et actualisation en temps réel
Dans un environnement fiscal et juridique en évolution constante, la veille réglementaire peut devenir un véritable casse-tête. Travailler avec un agent IA vous permet de rester à jour automatiquement, sans y consacrer des heures chaque semaine.
Fonctionnalités courantes :
- Alerte en temps réel sur nouveaux textes de lois, changement de fiscalité, échéances réglementaires
- Résumés automatiques des bulletins officiels, notes de l’AMF, textes de Bercy
- Suggestions d’ajustement de portefeuille ou de stratégie suite à une évolution
C’est une garantie de réactivité pour le cabinet et de fiabilité pour le client. Vous pouvez même intégrer des notes de veille automatisées dans vos rendez-vous, pour montrer votre proactivité.
Les bénéfices concrets d’un logiciel CGP utilisant l’IA
Vous êtes CGP ou CGPI ? Voici les avantages concrets d’un logiciel couplé à une technologie d’IA dans l’exercice de votre métier :
| Aspect | Gain immédiat |
|---|---|
| Performance | Productivité, temps d’analyse divisé par 2 |
| Qualité | Délivrance personnalisée renforcée |
| Relation client | Attention à la personne, pas à la donnée |
| Conformité | Traçabilité optimale, réduction de risque |
Testez notre logiciel CGP en attendant l'arrivée de l'IA !
Notre plateforme actuelle offre déjà des fonctionnalités puissantes pour optimiser votre activité de conseil. Profitez d’une interface intuitive et d’outils d’analyse patrimoniaux performants, conçus spécifiquement pour les besoins des CGP et CGPI.
Les réponses instantanées aux questions fiscales de vos clients seront bientôt enrichies par notre assistant IA nouvelle génération. En attendant cette innovation majeure, découvrez comment notre solution simplifie votre quotidien professionnel.
Questions fréquentes
Non, l’IA automatise les tâches chronophages (veille, conformité, simulations), mais le CGP reste au cœur du conseil. L’IA assiste, le professionnel décide.
Des solutions comme Figen AI (assistants métiers + génération de rapports) ou Sapians/Focus.ai (Q/R patrimoniale en langage naturel) sont pertinentes pour les CGP. Notre nouvel assistant IA, qui sortira dans les plus brefs délais, viendra compléter cette offre.
Oui, si l’outil respecte les normes (données hébergées en UE, traçabilité, validation humaine). Le CGP reste garant du conseil. Informer le client de l’usage de l’IA est recommandé.
Grâce à l’IA, gagnez jusqu’à 10 h/semaine, améliorez la qualité des analyses, réduisez les risques d’erreurs et proposez une expérience client plus fluide et différenciante.
